En muchos momentos de la vida de un ahorrista siempre se nos cruza en la mente el saber cuanto hubiera obtenido un capital si lo hubiéramos depositado en determinado Fondo.

Calculo del Capital:

Digamos que tenemos depositado la suma de $5000 dólares en una cuenta y que lo hacemos en algún Fondo de nuestra conveniencia.

El primer concepto que tenemos que tener en cuenta es Valor Cuota.

Valor Cuota.-Este dato nos indica un valor “referencial” que posee el fondo en determinado momento o fecha.

1. Nos dirigimos a la página de la Conasev (http://www.conasev.gob.pe/fondos/). Luego tenemos que elegir una Empresa Administradora de Fondos y un Fondo en el que queremos determinar cuanto rendirá un capital. Por ejemplo: Credifondo SA.

(Presionar imagen)

2. Y luego Fondo Mutuo Credifondo-RV
(Presionar imagen)

3. Y elegimos las fechas que hubiéramos deseado depositar nuestro fondo (o lo hemos hecho) y la fecha fin. Por ejemplo:
(Credifondo 15/04/2007–30/06/2007)
Fecha inicio: 15/04/2007
Fecha fin: 30/06/2007

4. Escogemos el Valor Cuota de aquellas fechas:

5. Y luego calculamos con la siguiente fórmula:

Simple y sencillo.

Retiros y Depósitos:

Y que sucedería si hacemos un depósito de otros 5000 dólares en la misma cuenta en una fecha intermedia (por ejemplo 18/05/2007).

Primero calculamos el Capital a la nueva fecha intermedia del depósito. Para ello necesitaremos el valor cuota de aquella fecha.

Realizamos los cinco pasos anteriores para calcular el capital al 18/05/2007 obteniendo:

Y luego hacemos la suma (o resta en caso de retiro) por el depósito:

Y repetimos los cinco pasos anteriores para obtener el capital a la nueva fecha.

Nota:

El Valor Cuota es un dato que varía en el día según la Empresa Administradora de Fondos que la maneja.
Generalmente cuando se hace un depósito/retiro en un día respectivo el valor cuota no es el mismo al que se indica en la página web de la Conasev (http://www.conasev.gob.pe), porque esta última registra los valores cuotas correspondiente a la 00:00 h de determinada fecha. Y nuestro depósito/retiro se realiza en algún momento del día donde el valor de cuota es distinto.